В последние годы участились случаи мошенничества и нарушения рабочего контракта со стороны сотрудников банка. Незаконная продажа персональной информации клиентов — серьезная угроза безопасности, которая может привести к финансовым потерям, утрате конфиденциальности и даже к преступлениям с использованием украденных данных. В этой статье мы расскажем о реальном случае такого мошенничества, последствиях, а также дадим советы, как избежать подобных ситуаций.
Что такое продажа данных со стороны сотрудников финансовых учреждений?
Продажа баз с секретными данными — это преступная деятельность, при которой сотрудники банка или финансовых организаций передают или продают информацию о клиентах (персональные данные, номера карт, операции по счетам и прочее) третьим лицам. Эти данные и банковские продукты могут быть использованы для совершения мошенничества, таких как взлом, оформление кредитов или вовсе для отмывания капитала или финансирования террористических организаций.
Пример из практики:
В этом году в банке Апоалим произошла массовая утечка данных клиентов, организованная сотрудниками кредитного отдела. Два работника банка были арестованы за продажу персональных данных клиентов. Мошенники передавали информацию о клиентах, включая данные их карт и счета криминальны группировкам. Используя эти данные, преступники совершили множество крупных переводов, оформили кредиты на имя клиентов без их ведома, используя их счета финансировали компании которые поддерживают деятельность террористических организаций против Израиля, а также отмыли сумму порядка 15 млн шек, которая ранее была украдена. А также продали две квартиры на черном рынке в центре страны на черном рынке.
Сейчас преступники находятся в розыске, а сотрудники были пойманы, после чего случай стал громким в прессе и привлек внимание к важности контроля за действиями сотрудников банка. Однако по статистике, это далеко не единичный случай. Существуют сотни подобных инцидентов, которые скрываются от широкой общественности, спецслужбы начали активную борьбу с недобросовестными сотрудниками.
Почему сотрудники банка могут продавать данные?
Причины по которым сотрудники могут прибегать к продаже данных, разнообразны:
Финансовая мотивация: продажи могут быть высокооплачиваемыми.
Низкий уровень контроля: иногда в банках недостаточно строгий контроль за действиями сотрудников.
Неполные проверки персонала: часто работники проходят недостаточно тщательные проверки на этапе найма.
Последствия для клиентов:
• Финансовые потери: преступники используют данные для проведения финансовых операций, зачастую денежные переводы и кредиты.
• Утрата конфиденциальности: данные используются для создания фальшивых документов (доверенности, чеки, договора), что угрожает репутации и безопасности клиентов.
• Потеря жилья: злоумышленники подделывают официальные документы и продают недвижимость или берут кредиты под залог
• Ответственность перед законом за финансирование терроризма: используя счета клиента часто так переводят ответственность и подозрения на него.
• Сложности с восстановлением: пострадавшим клиентам зачастую приходится проходить долгие судебные разбирательства, чтобы вернуть деньги и восстановить личную информацию
Предупреждение
Важно понимать, что если данные вашего счета были украдены, переданы третьим лицам, телефон взломан или вы просто передали код из смс, вы рискуете потерять не только деньги, но и вашу безопасность. Признаки того, что ваши данные могут быть скомпрометированы:
• Непонятные операции на вашем счету;
• Получение странных сообщений с кодами
• Появление новых аккаунтов или кредитов которых вы не открывали
Лахав 433 предупреждает
Если вы заметили такие признаки, и к вам обратились спецслужбы по кибербезопасности немедленно придерживайтесь дальнейших инструкций и следуйте регламенту.
Продажа данных сотрудниками банка — это серьезная угроза, с которой сталкиваются многие клиенты финансовых учреждений.
Подать жалобу
© 2008-2025 Lahav 433